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      Financeiro

      O que analisar na escolha de um sistema de integração bancária?

      3 anos atrás - por:

      Ter um controle eficiente das movimentações financeiras é essencial para o crescimento sustentável das empresas. A integração bancária é uma ferramenta importante nesse processo, por se tratar da centralização das informações que permitem controlar as movimentações do negócio por meio da comparação de extratos bancários e dados obtidos no controle financeiro interno da instituição.

      Isso facilita os procedimentos juntos aos bancos, tornando-os mais ágeis, seguros e precisos e possibilitando a identificação de inconsistência entre os valores declarados e o saldo bancário. Contudo, apesar das suas vantagens, muitas companhias continuam utilizando recursos ultrapassados e que podem gerar vários problemas, como perda de informações e erros.

      Pensando nisso, elaboramos este post para mostrar a importância da integração bancária e como implementá-la. Confira!

      Quais são as vantagens da integração bancária?

      O sistema é capaz de gerar relatórios, análises, comparativos e demais recursos de forma rápida e automatizada, economizando tempo nas operações. Entre os principais benefícios, estão:

      • armazenamento de dados de venda e do sistema, simplificando a emissão de boleto bancário;
      • comparativo entre pagamentos e recebimentos, por meio da troca de arquivos. Assim, as organizações diminuem o tempo de conferências, além de obter e fornecer dados mais seguros para análises;
      • identificação de divergência para que a companhia tenha certeza de que todas as movimentações realizadas na conta corrente foram registradas no sistema;
      • comparação entre o saldo do sistema com extratos bancários, facilitando a avaliação e conferência para o fechamento do período;
      • segurança no tráfego das informações, já que, por meio da integração bancária, terceiros não poderão interagir com os arquivos;
      • agilidade, objetividade e assertividade nos processos de conciliação bancária;
      • autonomia e eficiência para toda a equipe do setor de finanças da empresa, pois essa ferramenta assegura confiabilidade e credibilidade dos resultados;
      • padronização dos dados que agilizam o gerenciamento financeiro e evitam a necessidade de apoio e suporte da equipe de TI;
      • praticidade e simplicidade na manipulação dos dados, permitindo a atualização dos saldos de forma rápida.

      Além das vantagens mencionadas acima, a integração bancária viabiliza a melhoria e a manutenção do planejamento financeiro da companhia, garantindo o lançamento detalhado para o controle do fluxo de caixa, por meio do auxílio de ferramentas, monitoramento e previsão da situação financeira de forma mais clara e segura.

      Para que tipos de empresa esse sistema se aplica de forma mais eficiente?

      O sistema é mais vantajoso para empresas que têm um grande volume de transações financeiras, como pagamentos e boletos em mais de um banco, e que apresentam um processo financeiro mais estruturado. Empresas que se encaixam nesse perfil conseguem ser beneficiadas com a integração bancária.

      Já para os estabelecimentos que usam somente um banco, o sistema não é muito benéfico, pois:

      • não têm ERP;
      • usam o internet banking da instituição financeira;
      • realizam pagamentos, extratos e cobranças no próprio site do banco.

      Como a integração contábil funciona?

      Os sistemas criados para fazer a integração bancária são capazes de automatizar tarefas fundamentais para a empresa, beneficiando o negócio em geral. Além da integração, fornecem o serviço de conciliação bancária. Por meio dele, é possível trocar informações com os bancos, de forma automática, agilizando o processo de comparação e análise de dados e assegurando a entrega de resultados mais confiáveis.

      A ferramenta importa extratos bancários em vários formatos. Com ela, é possível conciliar todos os recebíveis em cartões, boletos, transferências e depósitos, tornando mais fácil a identificação de problemas e divergências.

      Como adotar o sistema de integração bancária?

      Para escolher o sistema que vai se adequar melhor às necessidades do negócio, algumas medidas precisam ser adotadas. Primeiramente, é preciso avaliar a reputação da empresa de integração bancária. Por exemplo, se a companhia já sofreu com vazamento de dados ou falha na troca de informações entre clientes, afinal, isso pode significar que o tráfego de arquivos não é muito confiável.

      A fornecedora do software precisa ser de confiança e garantir que nenhum arquivo possa ser adulterado ou lido. O portal utilizado precisa ser seguro e autorizar a criação de vários perfis, com permissões diversas para acessos e o cuidado para que não haja entrega de dados para quem não precisa.

      Outros diferenciais (como consta em nossas soluções) devem ser considerados:

      • portal único para todas as operações, por exemplo, pagamento, cobrança, extrato etc.;
      • atualização constante;
      • suporte e monitoramento 24 horas,
      • atuação em outras áreas além do financeiro, como a parte de logística, compras e fiscal;
      • comporta quaisquer volumes de transações (pagamentos, cobranças, extratos) ou porte de empresas;
      • agrega todo compliance necessário para atender à comunicação de dados entre empresas e a rede bancária.

      Entre os requisitos necessários para a contratação de uma integração eficiente, podemos listar:

      • ter um ERP para auxiliar no processo financeiro. Ele vai ajudar a garantir o bom funcionamento da área contábil e financeira;
      • pensar a longo prazo e se as demandas do negócio serão alteradas, já que a integração bancária deve atender a todas as necessidades e, assim, evitar que outros mecanismos sejam usados simultaneamente, gerando mais problemas que vantagens.

      Por que a escolha deve ser feita com cuidado?

      Contar com um sistema de integração bancária para auxiliar nas tarefas do dia a dia da companhia é primordial para a organização das transações financeiras, já que esse processo abrange muitas áreas e elas precisam se comunicar entre si.

      A ferramenta fica responsável pela unificação das informações, possibilitando a análise das movimentações por meio da comparação de dados relevantes, evitando falhas de comunicação e reduzindo a quantidade de erros. Por essa responsabilidade, é importante escolher com atenção e procurar por um software que forneça as funcionalidades apropriadas e que atendam às reais necessidades da empresa.

      Conseguiu entender a importância da integração bancária? Apesar de ser um processo reativamente novo, vem crescendo cada dia mais, considerando as necessidades e a busca das empresas por soluções financeiras que geram maior integridade dos dados, possibilitando tomadas de decisões mais acertadas, redução dos gastos nos processos gerenciais e segurança nas relações bancárias.

      Sua empresa precisa de um sistema de integração contábil eficiente? Entre em contato com a e-Sales e veja como podemos ajudar!


      Por:
      eSales
      do autor

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