O fluxo de caixa é um dos principais instrumentos de controle financeiro. Utilizado pelos empresários para acompanhar toda a movimentação de capital do negócio, ele deve ser calculado com base nas entradas e saídas da empresa de forma diária, mensal ou anual.
O objetivo do fluxo de caixa é organizar todas as contas da empresa, criando uma base de dados que permita ao empreendedor administrar o negócio de forma segura, além de deixá-lo ciente do valor disponível para investimentos ou melhorias na empresa.
Separamos, neste post, tudo o que você precisa saber para gerir o fluxo de caixa da sua empresa de maneira eficiente. Confira!
Determine o período do fluxo de caixa
Antes de calcular o fluxo de caixa, é preciso definir qual será o seu período de controle. Isso pode ser feito diariamente, semanalmente, quinzenalmente ou mensalmente. Cada negócio carece de um controle diferente, por isso o período deve ser definido de acordo com a demanda.
É importante saber que quanto mais longo for o período, maiores são as chances de se perder o controle do fluxo de caixa e das informações.
Registre todas as movimentações
Independente do valor da transação, é fundamental que todas as movimentações financeiras— saídas ou entradas — sejam devidamente registradas no fluxo de caixa da empresa. Sempre que for registrar as informações não deixe de inserir todos os dados. Dessa forma, é possível acompanhar todos os gastos e saber qual o destino de cada saída.
Com essas informações, é mais fácil encontrar pontos que te permitam economizar ou até mesmo gastos que podem ser cortados, aumentando a eficiência da empresa.
Registre as contas a pagar e as contas a receber
Despesas a serem pagas e contas periódicas devem ser registradas no fluxo de caixa junto às contas a serem recebidas. Essas informações são fundamentais para se montar o planejamento da empresa, evitar surpresas e eventuais divergências de valor.
Levando em consideração os valores que sairão do caixa da empresa e o dinheiro a entrar, é possível fazer uma previsão do futuro e se preparar melhor para o mercado.
Crie categorias para as receitas e despesas da empresa
Para gerenciar o fluxo de caixa de maneira eficiente, é fundamental criar categorias de classificação para as receitas e despesas da empresa.
A quantidade de classes varia em cada negócio, devendo ser o suficiente para suprir todas as necessidades da empresa e atender de forma eficaz o controle financeiro. Criar poucas categorias pode deixar o controle financeiro muito superficial.
Por outro lado, desenvolver classes em excesso pode fazer com que controle fique muito complexo, prejudicando o fluxo de caixa. Portanto, ao categorizar as receitas e despesas, procure o equilíbrio para facilitar e aumentar a eficiência do negócio.
Controlar o fluxo de caixa de forma eficiente é fundamental para que a empresa mantenha um total controle financeiro e obtenha lucros. O controle pode ser feito tanto em uma planilha de Excel, como em um software específico para gestão financeira.
Agora você já sabe como gerir o fluxo de caixa do seu negócio de forma eficiente. Siga-nos nas redes sociais para mais conteúdos exclusivos.